Krach na giełdzie co oznacza dla inwestorów?

Działania podejmowane przez rządy, regulatorów i inwestorów mają na celu minimalizowanie ryzyka i tworzenie bardziej stabilnego rynku finansowego. Teorie ekonomiczne i instrumenty zarządzania ryzykiem również rozwijają się na podstawie wcześniejszych krachów na giełdzie. Przykładem jest teoria efektywności rynku, która zakłada, że ceny akcji na rynku odzwierciedlają wszystkie dostępne informacje. Instrumenty zarządzania ryzykiem, takie jak instrumenty pochodne, są również rozwijane i stosowane w celu minimalizowania ryzyka inwestycyjnego. Rządy podejmują różne działania w celu zapobiegania krachom na giełdzie i minimalizowania ich skutków. Wprowadzają regulacje prawne mające na celu kontrolowanie i monitorowanie rynku finansowego.

Skutki krachu na giełdzie dla gospodarki

Kryzys w 2008 został spowodowany trzymaniem stóp procentowych na poziomie 1% przez rok i tym, że nie pozwolono na likwidację błędnych inwestycji w 2001 roku. Wyobraź sobie jaki sztorm będzie teraz, gdy trzymano stopy na poziomie 0% przez 7 lat i nie pozwolono rynkowi oczyścić się w pełni w 2008 roku. Co więcej, większość banków centralnych na świecie robi to samo. Ostatnim razem USA miało jeszcze miejsce, by dalej się zadłużać. Po raz kolejny myli się gospodarkę w bańce, z okresem dobrobytu.

Mówimy o nim, gdy wartość rynku finansowego spadnie o około 40% (lub więcej). 1 czerwca 2012 roku spanikowali w związku ze słabym raportem majowym o zatrudnieniu i kryzysem zadłużenia w strefie euro. 10-letni wskaźnik rentowności Skarbu Państwa spadł do 1,47. Sygnalizował, że zaufanie, które wyparowało w 2008 roku, nie do końca powróciło na Wall Street. Wkrótce potem Plan stymulacyjny prezydenta Baracka Obamy wzbudził zaufanie potrzebne do powstrzymania paniki.

Negatywne skutki znanego kryzysu gospodarki z 2008  roku

Wcześniejsze krachy na giełdzie dostarczyły wiele naukowych wniosków i wskazówek dotyczących zapobiegania podobnym sytuacjom w przyszłości. Główne przyczyny i mechanizmy krachów na giełdzie zostały zidentyfikowane i służą jako nauka dla regulatorów i inwestorów. Mechanizmy stabilizujące, takie jak “hamulec bezpieczeństwa” czy zakaz krótkiej sprzedaży, są również stosowane w celu przeciwdziałania krachom na giełdzie.

1. W sytuacji inflacji wyższej od oficjalnych stóp procentowych, tani pieniądz znalazł lepszą lokatę w postaci nieruchomości.
2. W sytuacji spadku wartości akcji, banki i inne instytucje finansowe tracą na wartości swoje aktywa, co z kolei może prowadzić do zwiększenia ryzyka ich upadłości.
3. To spowodowało kryzys finansowy, który rozprzestrzenił się na cały świat.
4. 15 września 2008 roku amerykański bank inwestycyjny z ponad 150-letnią tradycją ogłosił upadłość.

Spadek wartości akcji na nowojorskiej giełdzie wywołał panikę wśród inwestorów, którzy masowo zaczęli pozbywać się swoich aktywów. Czarny Czwartek nie był jedynie krachem na giełdzie; był początkiem Wielkiego Kryzysu, największej katastrofy gospodarczej w dziejach kapitalizmu. Masowe bankructwa, upadłości firm, recesja na skalę globalną i wzrost bezrobocia to tylko niektóre z konsekwencji tego trudnego okresu. Dla tych, którzy stracili cały swój majątek, samobójstwa stały się smutnym epilogiem. Mimo że kryzys finansowy z 2008 roku miał negatywny wpływ na gospodarkę Polski, to jednak w porównaniu z innymi krajami, Polska była stosunkowo dobrze przygotowana na kryzys.

Krach, jaki nastąpił 24 października 1929 roku, stał się symbolem gwałtownego załamania na nowojorskiej giełdzie i jednocześnie początkiem ogólnoświatowego kryzysu ekonomicznego – znanego jako Wielki Kryzys. Najczęściej spowodowany jest ciągłym wzrostem podaży pieniądza oraz napływem nowych inwestorów na rynek. Na tym etapie ryzyko jest niemalże niewykrywalne, ponieważ w hossie kierujemy się przede wszystkim euforią oraz chciwością. Skala kryzysu bankowego doprowadziła do załamania zaufania do amerykańskiej giełdy. Jako efekt uboczny, Giełda załamała się jesienią 2008 roku. Aby przywrócić stabilność finansową, Fed podwoił swapy walutowe z zagranicznymi bankami centralnymi w Europie, Anglii i Japonii do 620 mld USD.

Departament Skarbu zagwarantował im około 25 miliardów dolarów pożyczek i kupił akcje Fannie i Freddiego. Federalny Urząd mieszkaniowy zagwarantował 300 miliardów dolarów nowych pożyczek. Dow Jones Industrial Average spadł o 777,68 pkt w obrocie śróddziennym.

Krach giełdowy w 2008 roku był jednym z największych w historii. Przyczyny tego krachu są nadal dyskutowane, ale wiele wskazuje na to, że czynnikiem wywołującym była masowa nadmierna konsumpcja i nadmierne kredytowanie. Po krachu rząd i instytucje finansowe zareagowały, aby zapobiec dalszemu pogorszeniu sytuacji i zapobiec recesji. Konsekwencje krachu na giełdzie w 2008 roku były ogromne. Wiele osób straciło swoje oszczędności, a banki zostały zmuszone do zwolnienia pracowników. W wyniku spadku popytu, wiele przedsiębiorstw zostało zmuszonych do zamknięcia swoich Forex: Forex Trading-należy inwestować biznesów, a liczba bezrobotnych wzrosła.

Austriacki bank podjął decyzję. Długo zwlekał

Moment gwałtownego załamania na rynku finansowym stanowi wyjątkowe wyzwanie dla inwestorów oraz gospodarek globalnych. Historia ekonomii jest wypełniona upadkami giełd, rynków i całych systemów. Możemy czerpać z tego lekcje i wypracować strategię, która pozwoli przetrwać okresy niepewności. Skąd się bierze krach na giełdzie i jak sobie z nim radzić? 15 września 2008 roku amerykański bank inwestycyjny z ponad 150-letnią tradycją ogłosił upadłość. Na giełdach wybuchła panika, a upadek banku był jedną z przyczyn światowego kryzysu finansowego.

Historia kryzysów finansowych – 3 najbardziej spektakularne

Cel był prosty – zmusić banki do obniżenia standardów kredytowych, żeby kredyty hipoteczne były dostępne dla osób, które wcześniej nie mogły ich otrzymać. Nikt zdawał się nie przejmować faktem, że nie mogli ich otrzymać z konkretnych powodów i bynajmniej nie był to kolor ich skóry, lecz po prostu brak zdolności kredytowej. Banki, owszem, udzielały ryzykownych kredytów, ale nie można zapominać, że robiły dokładnie to, czego wymagała od nich władza. Po spadku cen nieruchomości i kłopotach banków inwestorzy zaczęli więcej inwestować w surowce, co spowodowało duży wzrost ich cen w latach 2007–2008. Prognozy spadku wzrostu PKB na świecie zmniejszyły spodziewane zapotrzebowanie na surowce, co wywołało znaczne spadki ich cen.

Podręczniki ekonomii opisują go jako gwałtowny, ostry spadek kursów akcji większości spółek notowanych na giełdzie. Często jest jednym z pierwszych symptomów nadchodzącego kryzysu gospodarczego. Strach inwestorów o wartość aktywów powoduje panikę, która jeszcze bardziej nakręca spadki. Krach na giełdzie, będący nagłym i gwałtownym spadkiem wartości akcji na rynku, ma poważne konsekwencje dla gospodarki. Przede wszystkim, inwestorzy tracą duże ilości kapitału, co może prowadzić do utraty zaufania do rynku i obniżenia aktywności inwestycyjnej. To z kolei może wpływać negatywnie na rozwój gospodarczy, gdyż inwestycje są ważnym czynnikiem napędzającym wzrost.

Bańki spekulacyjnej, czyli sytuacją, gdy ceny aktywów rosną bardzo szybko, napędzane przez duże zainteresowanie inwestorów w nadziei na szybkie zyski. Niestety, w przypadku bańki spekulacyjnej wzrost cen nie zawsze jest uzasadniony rzeczywistą wartością tych aktywów. I, gdy wyjdzie na System ekstremalnej analizy jaw rzeczywista wartość (a właściwie jej brak) firm, bańka pęka.

Popularne stało się zarabianie na nieruchomościach za pomocą kredytu, zwrot z nieruchomości wynosił od kilkunastu do kilkudziesięciu procent. Za dalszy rozwój wypadków odpowiada Fed kierowany przez Alana Greenspana. W 2001 roku, po pęknięciu FiboGroup Forex Broker Recenzja Forex internetowej bańki giełdowej ceny akcji zaczęły mocno spadać, co rodziło obawy o wzrost gospodarczy. Aby podnieść amerykańską gospodarkę z recesji, pogłębionej atakami z 11 września 2001 roku Fed postanowił obniżać stopy procentowe, w wyniku czego w roku 2002 osiągnęły one poziom 2%.

Rząd amerykański podjął szereg działań mających na celu ratowanie firm finansowych oraz pobudzenie gospodarki. Kryzys finansowy, który rozpoczął się w 2008 roku, trwał przez wiele miesięcy i miał poważne konsekwencje dla gospodarki światowej. Ostatecznie trudno określić jednoznaczny czas trwania kryzysu. Różne kraje i sektory gospodarki były dotknięte w różnym stopniu i każdy z nich miał swoje własne tempo i kierunek odzyskiwania. Spekulacji i wysokiemu popytowi sprzyjały też inne działania, takie jak zwolnienie z podatku od zysków kapitałowych przy sprzedawaniu nieruchomości oraz ulgi podatkowe dla osób posiadających kredyt hipoteczny.